21.03.2022

“Fondsquote”

Wir möchten, dass Sie uns verstehen. Deshalb erklären wir kurz und knapp die wichtigsten Begriffe aus der Branche.

Heute: Fondsquote

Was ist eine Fondsquote?

Die Fondsquote finden Sie bei unserer neuartigen Rentenversicherung Fondsmodern. Bei dieser Versicherung nehmen Sie mit Ihrem Guthaben an der Wertentwicklung von Fonds teil, die Sie selbst aussuchen. (Mehr dazu in diesem Artikel)

Die Fondsquote gibt dabei an, wie hoch der Anteil Ihres Guthabens ist, mit dem Sie sich an der Entwicklung der Fonds beteiligen. Eine 100-prozentige Fondsquote bedeutet also, Ihr gesamtes Guthaben ist an die Fondsentwicklung gekoppelt und Sie gehen die Kursentwicklungen voll mit. Das ist ein Vorteil, wenn die Kurse gut laufen – denn so profitieren Sie vollumfänglich von den steigenden Kursen.

Welche Sicherheit habe ich?

Doch was ist, wenn es an den Märkten mal turbulenter zugeht? Sobald Ihre Garantie gefährdet ist, senken wir einfach Ihre Fondsquote! Und zwar so weit wie es notwendig ist, damit Ihre Garantie sicher bleibt – bei Bedarf auf bis zu 0 Prozent. Eine abgesenkte Fondsquote von 50 Prozent bedeutet dann zum Beispiel, dass nur noch die Hälfte Ihres Guthabens an die Fondsentwicklung gekoppelt ist. Und die andere Hälfte? Die ist von der Entwicklung der Fonds unabhängig, das heißt sie ist von den Kursschwankungen nicht betroffen. Das Highlight für Sie: Sie können sich trotzdem über eine Rendite freuen, denn auf diesen Anteil erhalten Sie von uns einen festgelegten Zinssatz. Sobald die Märkte sich wieder erholen, erhöhen wir Ihre Fondsquote wieder. So können Sie wieder voll bei allen positiven Entwicklungen dabei sein.